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华尔街见闻9月21日讯（编写 郭子硕）现阶段，世界经济正处在新发展理念切换的过渡阶段，资产管理销售市场遭遇转型变革工作压力，及其市场环境错综复杂的考验。第二届香蜜湖财运管理论坛之资产管理高质量发展的行业论坛于9月20日在北京举办，来源于金融机构、证券公司、私募基金、商业保险等多个领域的财富管理机构管理层在会议上对目前的大环境分享各自细致观察看法。
“双低”时期客户满意度发生较大变化
据中金财富证劵首席总裁王建力观查，长远来看，金融市场在波动中仍呈增长势头，居民投资类目同样在产生结构性变化，现金及储蓄、资产投资及其银行理财产品的比重近些年持续下降，资产市场占有率不断攀升，预估这一趋势将继续保持，财富管理业务仍大有作为。
招行总公司财运服务平台部副总经理夏凡还提到，应对低费率、低风险偏好的“双低”时期，顾客的资产管理要求与目标出现了明显变化，对财富管理机构的产品创新、运营模式等影响很大。摩根基金经理助理曹徐升觉得：“从世界各国的发展来看，抵抗低费率自然环境的有效途径之一就是理财规划，建议投资者逐渐根据理财规划，实现更好的风险收益比。”
“双低”时代背景下，怎样抓牢领域发展新趋势、充分发挥资产管理协力，是所有财富管理行业必须一同解决的课题。对于此事，夏凡共享，财富管理行业应对焦提高四方面的优势：一是价值创造能力，搞好产品供给、行研基本建设、消费者体验等发力点，助力客户实现财富资本增值；二是“人+智能化”服务水平，融合数字能力为顾客提供更优质的感受；三是风险管控能力，严把商品准入关、商品销售关、基础资产关，全面提升顾客项目投资幸福感；四是生态圈的共促相互依存水平，通过构建财运开发者平台，汇聚全市场组织，实现优势互补、水平累加，扩宽资产管理服务项目界限。
资管机构应积极推进，多层面解决
博时基金副总经理王德英表明，面对挑战，产品端要把握好“高”与“低”的相互关系，通过提升项目投资管理水平、操纵信贷风险，对中低风险产品要提升整体盈利，对高危商品要降低波动性，充分展示技术专业资产管理能力。资产端可以从大类资产、细分化对策设计风格、国内国外销售市场三个层次下手，打造出多元化理财规划水平。
从细分领域考虑，王建力剖析，证券公司在有序推进车牌业务流程老赛道的与此同时，同样在积极推进买方投顾等新兴运营模式，深度融入理财规划惊涛骇浪，买方投顾核心理念逐渐成为了行业共识。将来财富管理机构要聚焦主责主业，与客户的利益保持一致，切实理财规划与买方投顾转型发展，全面提高顾客的持有收益率、降低不确定性，与此同时立足于住户财产具有长期投资的优点，引导居民合理布局长期资产，助推住户分享国家与时代的发展长期性发展契机。
解决“双低”发展趋势，华润信托经理胡昊还表示，让顾客和双方参加者透过高收益的“谜雾”。可以先从管控视角，激励各信托机构以家庭信托和家族服务信托的形式加入到资产管理中，保证“恪守精准定位，回归本质”。性命保险资管拟任副总经理陈水建可以补充保险资管的处理方式，立足于长期化、稳健投资、追寻绝对收益，积极拓展现金管理业务产品和固收类产品，基本建设细心资产。
招银理财老总、深圳资产管理协会主席吴涧兵明确提出，资管机构需充分发挥自身资源禀赋和优点，创新产品设计和服务方式，针对不同投资人、不同需求的人性化资产管理要求；与此同时，在目前经济环境下行环境下，应对低费率、低风险偏好的市场情况，必须各部门团结一致，共同抗疫，进一步深化交流合作，“集众力、集众智、凝众志”，深入探讨面对挑战的思路，共享成功案例，一同抢占市场。
