证券代码：002456股票简称：欧菲光公示序号：2024-057

我们公司及董事会全体人员确保信披的内容真实、精确、详细，并没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

尤其风险防范：

上市公司及子公司对外担保总金额已经超过最近一期经审计公司净资产的100%；此次被担保对象江西省晶浩电子光学有限责任公司（下称“江西省晶浩”）截止到2024年3月31日的净资产收益率为100.00%。敬请投资者留意相关风险。

一、贷款担保状况简述

欧菲光集团有限公司（下称“欧菲光”或“企业”）分别在2024年3月4日、2024年3月21日举行了第五届董事会第二十六次（临时性）大会、2024年第二次股东大会决议，审议通过了《关于2024年度对外担保额度预计的议案》，允许公司及子公司为分公司及提供担保，预估总担保额度为总额不超过980,000万余元（或等量外汇），在其中为资产负债率低于70%的提供担保额度总额不超过230,000万余元（或等量外汇），为负债率70%以上提供担保额度总额不超过750,000万余元（或等量外汇）。担保额度的有效期为股东大会审议通过的时候起12个月合理，担保额度实施后，企业往日审核批准但还没有所使用的担保额度当然无效。如每笔担保持有期超过决定有效期，则决定有效期全自动顺延到每笔贷款担保停止时止，具体担保期以最终签的合同承诺为标准。在担保额度期限内，贷款担保信用额度可循环使用，但企业在位一时点具体对外开放担保余额不得超过980,000万余元（或等量外汇）。企业可根据实际情况，将股东大会审议通过的担保额度被担保对象之间调济，还可以将以上担保额度调济至企业合并报表范围内的其他分公司，但是对负债率高于70%的担保对象做担保，仅可以从负债率高于70%（股东大会审议担保额度时）的担保对象处获得担保额度。

上述情况信用额度范围之内贷款担保情况包含：企业为合并报表范围里的子提供担保、企业合并报表范围里的分公司相互间的做担保、企业合并报表范围里的分公司为提供担保。贷款担保方式包含但是不限于确保、质押、质押贷款等，担保范围包含但是不限于用以申请办理银行信贷、借款、出具票据、开立信用证、工程履约担保、银行汇票、进行融资租赁等。

具体内容详见企业2024年3月5日于巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn/）和《证券时报》《中国证券报》《上海证券报》《证券日报》公布的《关于2024年度对外担保额度预计的公告》，公示序号：2024-012。

二、贷款担保工作进展

为了满足业务发展必须，前不久，公司和农业银行有限责任公司南昌西湖分行（下称“中国农行南昌西湖分行”）签署了《最高额保证合同》，在贷款担保总额总额不超过20,000万余元内，为公司控股子公司江西省晶浩向农业银行有限责任公司南昌西湖分行申请办理的融资所形成的债务给予连带责任担保。

以上担保事项在企业股东大会审议通过的担保额度范围之内，无需再次提交公司股东会或股东大会审议。

三、被担保人基本概况

1、公司名字：江西省晶浩电子光学有限责任公司；

2、统一社会信用代码：91360106MA37RWAH6W；

3、法人代表：申成哲；

4、成立日期：2018年3月29日；

5、公司注册地址：江西省南昌南昌市经济技术开发区金瑞北大道1404号；

6、注册资金：100,147万人民币；

7、业务范围：一般项目：电子元件生产制造，技术咨询、科研开发、技术服务、行业交流、专利技术转让、推广应用，化工新材料产品研发，物联网产品生产制造，物联网产品市场销售，物联网产品研发，电子元件零售，电子专用材料产品研发，显示模组生产制造，显示模组市场销售，工业设备产品研发，电子器件专用设备制造，电子专用设备市场销售，信息安全设备生产制造，信息安全设备市场销售，通讯设备生产制造，通讯设备市场销售，智能家庭网关生产制造，通讯设备生产制造，通讯设备市场销售，计算机设备生产制造，计算机设备市场销售，智慧家庭产品生产，智能移动终端生产制造，智能移动终端市场销售，专业音响设备生产制造，专业音响设备市场销售，智能可穿戴智能设备制造，智能可穿戴智能产品市场销售，智能车载设备生产，智能车载设备销售，智能无人飞行器制造，智能化无人机系统市场销售，服务性消费机器人工业，服务性消费机器人销售，智能家居交易设备销售，智能家居交易设备生产，虚拟现实vr生产制造，程序开发，电工器材生产制造，电工器材市场销售，储能服务项目，光伏设备及电子器件生产制造，光伏设备及电子器件市场销售，变电器、电子整流器和电感生产制造，输变电与控制设备生产，智能化输变电与控制设备销售，技术进出口，进出口业务，工业设计服务，数字产品制做服务项目（没有出版），人工智能行业应用系统集成服务项目（除依法须经批准的项目外，凭企业营业执照依规独立开展业务）；

8、江西省晶浩电子光学有限公司生产经营情况正常的，具备较好的履约情况，并且不归属于失信执行人；

9、江西省晶浩电子光学有限公司为公司控股子公司。

10、公司股权结构：

11、关键财务报表如下所示：

企业：万余元

四、保证合同的主要条款

1、债务人：农业银行有限责任公司南昌西湖分行

2、担保人：欧菲光集团有限公司

3、借款人：江西省晶浩电子光学有限责任公司

4、担保额度：担保债务最大账户余额约合人民币（大写金额）贰亿人民币整。

5、保证担保的范畴：保证担保的主要包括借款人在合同项下应偿还的借款本金、贷款利息、逾期利息、利滚利、合同违约金、损害赔偿金、按《中华人民共和国民事诉讼法》相关规定明确由借款人和贷款担保人承担迟延履行债务利息和迟延履行金、保护保险费用及其起诉（诉讼）费、律师代理费等债务人实现债权的一切费用。

6、保证方式：连带责任担保

7、担保期限：

（1）保证人的担保期限为主导协议约定债务履行期限届满之日起三年，每一主合同项下的担保期限单独计算。主合同项下存有分期付款履行义务的，该合同约定的担保期限为最后一期债务履行期限届满之日起三年。

（2）商业汇票承兑、信用证和票据项下的担保期限为债务人垫款账款的时候起三年。

（3）商业服务承兑汇票贴现的担保期限为贴现票据期满的时候起三年。

（4）债权人与借款人就合同约定债务履行期限达到贷款展期合同的，担保人允许再次担负连带保证责任，担保期限自贷款展期协议约定的债务履行期限届满之日起三年。

（5）如果发生有关法律法规或是主协议约定事宜，造成主合同债权被债务人公布提早到期，担保期限自债务人明确主合同债权提早期满的时候起三年。

五、总计对外担保总金额及贷款逾期担保事项

1、到目前为止，公司及子公司总计对纳入合并报表范畴之外的贷款担保为零。

2、到目前为止，公司及子公司中的所有贷款担保仅限列入合并报表范围之内企业对分公司、分公司中间、分公司对企业的贷款担保，合同类型为连带责任担保。

到目前为止，公司担保状况列报如下所示（包含此次贷款担保相对应金额）：

在其中，企业无贷款逾期担保事项和担保起诉。

六、备查簿文档

1、《最高额保证合同》

特此公告。

欧菲光集团有限公司股东会

2024年8月15日